- 현대차증권이 한국금융지주 목표주가를 18만6000원에서 20만2000원으로 상향하고 투자의견 '매수'·업종 톱픽을 유지하며, 3분기 연결 지배주주순이익을 4,598억원으로 컨센서스 대비 23% 상회할 것으로 전망했다.
- 실적 서프라이즈는 발행어음 투자 엑싯 등 비경상이익과 한투밸류자산운용의 카카오뱅크 지분 평가이익, 브로커리지 수수료 증가가 채권 운용 감익을 상쇄한 영향이며, 환율 상승에 따른 외화채권 약 250억원 규모의 환차손은 예상된다.
- 2025F ROE는 17.8%로 추정되며 12개월 선행 P/B는 0.7배로 밸류에이션 매력이 있고, 8월 유상증자로 발행어음 한도 여유 약 2조원이 생겨 레버리지 확대와 IMA 인가 가능성 등 추가 성장 모멘텀이 기대된다.