- 카카오뱅크가 목표전환형 펀드를 출시해 초기에는 주식 등 위험자산 중심으로 운용하다가 설정한 목표수익률 달성 시 자동으로 채권 등 안전자산으로 전환해 리스크를 관리하도록 설계함.
- 첫 상품인 ‘정책수혜로 목표수익률 함께 하기’는 운용자금의 50% 미만을 국내 정책수혜주·코스피200 관련 ETF에 투자하고 목표수익률 6% 달성 시 모든 자산을 채권 ETF로 전환하며, 가입기간은 11/18~11/27·최소 가입금액 30만원·운용 개시 11/28임.
- 카카오뱅크는 2024년 펀드 서비스 시작 이후 펀드·MMF 합산 잔고 1조원을 돌파하며 비이자 수익을 확대하고 가입자에게 실시간 목표달성·전환 상태 확인과 자동출금 서비스를 제공하되 투자원금 손실 가능성을 경고함.