- 하나증권은 KB금융에 투자의견 ‘매수’와 목표주가 14만7000원 유지; 3분기 순이익 1조6900억원으로 컨센서스 상회하고 현재 PBR 0.70배로 은행업종 최선호주로 평가됨.
- 순이자이익 증가, 판관비 절감, 대손비용 급감이 비이자이익 감소를 상쇄하며 실적이 견조했고 CET1 비율 추가 상승으로 자본건전성과 주주환원 여력 강화.
- 홍콩 ELS 관련 과징금 등 일부 불확실성은 존재하지만 감내 가능한 수준으로 판단되며, 4분기 선제적 비용 대응과 2026년에도 증익 추세가 이어질 전망으로 중장기 투자 매력 높음.